Skip to Content

Biztonságos befektetés, vagyontervezéssel – akár egész életre szólóan is

Vagyonképzés 8 lépésben

A vagyonképzés, vagyontervezés szimbóluma

A hatékony vagyonképzés – díjmentes e-mail tanfolyam

Ismerd meg a legfontosabb vagyonképzési szempontokat, azért, hogy kiegyensúlyozott, biztonságos vagyonképzést valósíthass meg, 3-40 év közötti időtartam alatt.

Nyolc lépésben, sok szempont és összefüggés ismertetésével mutatom meg neked, hogyan lehetsz te is vagyonos.

  • Három naponta küldök majd egy-egy e-mailt, amelyben a vagyonképzés legfontosabb szempontjait találod.
  • A 4. lépésben, egy tervezési segédletet is fogsz kapni.
  • Zárásként, a 8. lépésben, kapsz egy plusz ajándékot is.

Amennyiben követed a leírtakat, akkor akár egész életre szóló vagyonképzési programot tervezhetsz és valósíthatsz meg.

A szempontsort kizárólag a feliratkozottak kapják meg, nyilvánosan nem teszem elérhetővé.

A tanfolyam díjmentes, áttekinti az összes, lényeges vagyonképzési szempontot, semmiféle kötelezettséggel nem jár, a te érdeked kívánja azt, hogy iratkozz fel rá.

Barátsággal:
Andrássy Tamás
vagyontervező

Vagyonkezelés

A vagyonkezelésről

Egyetértek André Kostolany megfogalmásával, aki ezt írja a Mesterfokon a pénzről című könyvében:

„Vagyonkezelő: úri szabó a pénzkezelők között

A megbízható vagyonkezelők nem állnak olyan érdekkonfliktusban az ügyféllel, mint a fent leírtak szerint a brókerek és a befektetési tanácsadók. Jövedelmük fő része abból adódik, hogy részesednek az ügyfél portfóliójával elért hozamból. Ha az ügyfél nyer, akkor a vagyonkezelő is nyer, és fordítva. Minél inkább kötődik a vagyonkezelő jutaléka az általa eszközölt befektetés sikeréhez, annál jobb. A vagyonkezelő tölti be azt a funkciót, melyet korábban a többnyire zsidó házi bankárok láttak el valamikor, akikből ma már alig létezik egynéhány.

Személyesen ismeri ügyfelét, annak bankszámláját, sőt, még a barátnőit vagy a szeretőjét is. Másképp kezeli a tétova idős hölgyet, mint a házaspárt, másképp a családapát, akinek esetleg gyermekeiről, sőt unokáiról is gondoskodnia kell, és ismét másképp a tőkeerős agglegényt. A befektetés minősége ugyanis nemcsak a befektetéstől függ, hanem magától a befektetőtől is. Éppen ezért utasítottam el mindig, hogy általános érvényű befektetési ötleteket adjak. Jó, ha pontosan ismerjük és „átvilágítjuk” a tanácsot kérő ügyfelet, mielőtt megfogalmazzuk javaslatunkat.

A nagy bankok ezzel szemben az ablaknál szolgálják ki az ügyfelet, hátat fordítva ilyeténképpen a személyre szabott üzletnek. „Konfekcióárut” kínálnak a befektetések terén. A vagyonkezelő ellenben „mérték után dolgozó úri szabó”, ezért is részesítem előnyben…”

Mi a vagyonkezelés lényege?

A befektető szakembereket bíz meg azzal, hogy a saját személyes, vagy céges vagyonát kezeljék.

Miért ajánlott a vagyonkezelés?

Szakértelemmel történik a vagyon kezelése, ezzel sokkal jobban kivédhető a tőkepiaci ármozgás (részvények, befektetési alapok stb. áringadozása), ugyanakkor megfelelő időben és megfelelő ágazatba történik a befektetés azért, hogy magasabb hozam legyen elérhető. A kezelt vagyon hozama stabil, a likviditása is kifejezetten jó.

Van minimum korlát?

Igen, havi 50 €, vagy 5.000 € egyszeri összeg, tehát kis befektetők számára is elérhető.

Felső határ természetesen nincs.

A vagyonképzés két alappillére

A vagyonképzés két legfontosabb szempontja

Vagyontervezés

Stabil és rendezett a vagyoni helyzeted?

Amit a te érdekedben tenni tudok:
vagyontervezés, hogy a vagyonképzésed optimális legyen.

Bevezető gondolat:
Mi a vagyontervezés és ennek alapján a vagyonképzés lényege és értelme?
Olyan vagyoni háttér megteremtése és fenntartása, amely

Mitől vagyonosak a vagyonosok?

Sokakban joggal merül a kérdés, hogy mi az oka annak, hogy egyesek vagyonossá válnak, a nagy többség pedig nem. A kérdés áttekintéséhez és megértéséhez nézzük meg és elemezzük a pénzügyi és befektetési gyakorlat vázlatos kimutatását.

A pénzügyi és befektetési szokások vagyonosok, középosztály és átlagemberek esetében

Vagyontervezési szemlélet: 8% - 12%

Elöljáróban két fogalmat szükséges rögzíteni:

  • Pénzügyi tervezés (tanácsadás) esetében a megoldás bankon, biztosítón, nyugdíjpénztáron stb. keresztül történik. Ebben az esetben az adott pénzintézet a tulajdonosa a befektetési eszköznek - a befektető az ún. kedvezményezett. Felelősséggel gondolkozó pénzügyi tervező (tanácsadó), hosszú távon, 8 % (±3%) hozam/év, körül tervez.
  • Vagyontervezés (vagyontanácsadás) esetében a befektető valós tulajdonosa a befektetési eszköznek. Hosszú tapasztalat – 80 év – alapján, 12 % (±3%) hozam/év körül lehetséges és ajánlott a tervezés.

Vagyonképzés? Hitel?

Érdemes átlátni a vagyonképzés és a hitel kérdését

Szemléltetésként, nézzük meg mindkettő lefutását, 20 MFt érték – pl. egy családi ház vételárának – „előállítása” során

Vagyonképzés

Hitel
Futamidő: 20 év Futamidő: 20 év
Hozam: 11 %/év THM: 8,3 %
Havi 23 eFt megtakarítás Havi 167 eFt törlesztés
Összes pénzigény: 5 MFt Összes pénzigény: ~40 MFt

Mindkettő 20 évig tart

A két megoldás között, 35 MFt kiadáskülönbség van,
amely ~20 évnyi átlagkeresetnek felel meg.

Vagyonképzés, tőkeképzés

Jogosan merülhet fel a kérdés, hogy

mi értendő a vagyonképzés fogalma alatt?

A pontosításhoz, szükségesnek tartom, hogy a jóval közismertebb tőkeképzés legfontosabb jellemzőjét emeljem ki:

Mi a hatékony vagyonképzés módja?

Erről szól a Vagyonképzés 8 lépésben, díjmentes e-mail tanfolyam.

A tanfolyam 8 részből áll, 3 naponta érkeznek a tudnivalók.

A szempontsort kizárólag a feliratkozottak kapják meg, nyilvánosan nem elérhető.

 



Theme by Dr. Radut.